中經(jīng)記者 陳晶晶 北京報道 保險資管行業(yè)嚴監管持續。保險被處 近日，資管?chē)医鹑诒O督管理總局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融監管總局”）披露處罰決定書(shū)顯示，行業(yè)因未按規定運用保險公司資金等問(wèn)題，監管機構太平資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“太平資管”）、趨嚴中再資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中再資管”）及相關(guān)責任人員均受到處罰。保險被處 《中國經(jīng)營(yíng)報》記者注意到，資管太平資管、行業(yè)中再資管均公告回應此事，監管機構表示上述違規投資項目發(fā)生在2020年之前。趨嚴 值得一提的保險被處是，除了上述兩家，資管今年以來(lái)已有多家保險資管公司受到監管處罰，行業(yè)包括交銀保險資產(chǎn)管理有限公司、監管機構太平洋資產(chǎn)管理有限責任公司、趨嚴華夏久盈資產(chǎn)管理有限責任公司。 有保險業(yè)內人士向記者表示：根據穿透監管原則，監管結合非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查，全面掌握了保險資管機構經(jīng)營(yíng)情況和投資情況。其中對保險資管公司投資的項目，已經(jīng)關(guān)注至最底層資產(chǎn)以及最終流向。 回應稱(chēng)已完成整改 根據處罰書(shū)，金融監管總局對中再資管罰款300萬(wàn)元，對責任人劉凡、周金榮、劉峰、陸杰警告并罰款共計23萬(wàn)元。 對于此次處罰，中再資管發(fā)布重大事項公告表示，上述資產(chǎn)管理項目均發(fā)生于2020年之前。2022年7—9月，原中國銀保監會(huì )對公司開(kāi)展現場(chǎng)檢查。金融監管總局因在前述現場(chǎng)檢查中發(fā)現公司在2015—2020年開(kāi)展的部分資產(chǎn)管理項目存在未按照規定運用保險公司資金問(wèn)題，對公司做出罰款300萬(wàn)元，對相關(guān)當事人做出予以警告并罰款的處罰決定。 “針對前述事項，公司高度重視，在監管檢查發(fā)現問(wèn)題的第一時(shí)間，立行立改，全部完成整改，同時(shí)舉一反三，建立了長(cháng)效機制，增強全員內控合規意識，進(jìn)一步完善公司經(jīng)營(yíng)管理?！敝性儋Y管進(jìn)一步稱(chēng)。 另一家公司太平資管則被處罰70萬(wàn)元，責任人施泓被禁止5年進(jìn)入保險業(yè)。 太平資管亦在公告中表示：“金融監管總局指出我司在2019—2020年存在未按照規定運用保險公司資金等行為，對公司罰款70萬(wàn)元，對公司原員工施泓禁止5年進(jìn)入保險業(yè)。上述行為均發(fā)生在2020年之前，針對前述事項，我司高度重視，在監管檢查發(fā)現問(wèn)題的第一時(shí)間，立行立改，并已完成整改。公司已建立問(wèn)題整改的長(cháng)效機制，持續推動(dòng)內控合規管理體系的完善優(yōu)化?！?/p> 值得一提的是，這不是太平資管今年第一次被處罰，7月初，因存在部分高管人員未經(jīng)任職資格核準即實(shí)際履行職責的合規漏洞，向監管部門(mén)報送的關(guān)聯(lián)方信息檔案存在不完整情形，保險資金違規投資非受托人自主管理的信托產(chǎn)品等，監管對太平資管做出罰款678萬(wàn)元的處罰決定。 太平資管彼時(shí)在回應本報記者采訪(fǎng)時(shí)表示：“2021年5—7月，原中國銀保監會(huì )對我司開(kāi)展風(fēng)險管理及內控有效性現場(chǎng)檢查，指出我司在2015—2021年存在部分高管人員未經(jīng)任職資格核準實(shí)際履職，向監管部門(mén)報送關(guān)聯(lián)方信息檔案不完整，保險資金投資非受托人自主管理信托產(chǎn)品等問(wèn)題。上述行為均發(fā)生在2021年之前?！?/p> 建立更嚴密的防控體系 記者根據監管處罰書(shū)統計，今年以來(lái)，保險資管行業(yè)罰單共涉及5家機構、47名相關(guān)責任人，處罰金額超過(guò)1500萬(wàn)元。 保險資管業(yè)內人士向記者透露：“前幾年，保險資管市場(chǎng)存在產(chǎn)品多層嵌套、風(fēng)險底數不清、利用通道業(yè)務(wù)規避監管等亂象，特別是個(gè)別保險資管機構的通道性質(zhì)組合類(lèi)產(chǎn)品為其他保險公司規避關(guān)聯(lián)交易監管提供便利?！?/p> 今年以來(lái)，多家保險資管公司被罰，也讓行業(yè)意識到了嚴監管趨勢?！霸谕顿Y理念和操作流程上，保險資管機構需要更加敬畏規則，強化風(fēng)險意識。同時(shí)，需要統籌好受托管理的控股股東（或集團內）保險資金，以及外部機構投資者的風(fēng)險偏好，促進(jìn)保險資金更加規范化運作，加強專(zhuān)業(yè)化、合規化的長(cháng)期運營(yíng)?！鄙鲜鰳I(yè)內人士對記者說(shuō)。 近年來(lái)，針對保險資產(chǎn)管理，監管層正構建更嚴密的風(fēng)險控制體系。 2024年12月初，金融監管總局發(fā)布的《保險資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），是加強保險資金運用監管的重要舉措，有利于引導保險機構加強全面風(fēng)險管理，提升資產(chǎn)質(zhì)量，推動(dòng)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。 其中，《辦法》明確定性和定量標準，要求穿透識別被投資企業(yè)或不動(dòng)產(chǎn)項目相關(guān)主體的風(fēng)險狀況。完善組織實(shí)施管理。優(yōu)化風(fēng)險分類(lèi)的“初分、復核、審批”三級工作機制，明確董事會(huì )、高級管理層和相關(guān)職能部門(mén)的工作職責。保險公司應將資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)情況納入內外部審計范疇，壓實(shí)會(huì )計師事務(wù)所的審計責任。 同年12月底，為進(jìn)一步加強保險資金運用內部控制建設，提升保險機構資金運用內部控制管理水平，有效防范和化解風(fēng)險，金融監管總局制定并發(fā)布了《保險資金運用內部控制應用指引（第4號—第6號）》，針對未上市企業(yè)股權、不動(dòng)產(chǎn)、金融產(chǎn)品等非標準化資產(chǎn)，在項目篩選、立項審批、盡職調查、商務(wù)談判、投資決策、合同簽署、交易執行、投后管理等業(yè)務(wù)環(huán)節，明確了操作流程要求，同時(shí)強化投資決策委員會(huì )履職盡責，細化投后管理要點(diǎn)。 （編輯：李暉 審核：何莎莎 校對：燕郁霞）