很多人生活中可能都遇到這樣的新規問(wèn)題：去銀行取錢(qián)，總是銀行被問(wèn)及錢(qián)款用途、資金來(lái)源等問(wèn)題。取錢(qián)關(guān)于儲戶(hù)取現是不再否應該被詢(xún)問(wèn)，反洗錢(qián)新規給出了更合理的刀切解釋。

11月28日，式詢(xún)中國人民銀行、新規國家金融監督管理總局、銀行中國證監會(huì )聯(lián)合發(fā)布《金融機構客戶(hù)盡職調查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。取錢(qián)簡(jiǎn)單說(shuō)，不再這份新規就是刀切銀行不再“一刀切”地詢(xún)問(wèn)所有人，而是式詢(xún)根據你的風(fēng)險狀況來(lái)決定要不要多問(wèn)幾句。

舉例來(lái)說(shuō)：

張大爺每月15日都去銀行取3000元養老金。新規按新規，銀行這類(lèi)收入來(lái)源清晰、取錢(qián)交易穩定的客戶(hù)，銀行只需核對身份證，不用問(wèn)資金用途，可直接辦理。

李阿姨在菜市場(chǎng)擺攤二十年，每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金，銀行也直接辦理。

但如果出現這種情況：

大學(xué)生小王賬戶(hù)突然收到多筆跨省轉賬，當天又集中轉出十幾萬(wàn)元。這種異常交易，銀行必須啟動(dòng)“強化調查”，查清資金來(lái)源和去向。

得一提的是，文件刪除了“個(gè)人存取現金超5萬(wàn)元需登記資金來(lái)源”，與此前的征求意見(jiàn)稿保持了一致。文件規定：金融機構在較高洗錢(qián)風(fēng)險時(shí)，了解資金來(lái)源和用途。同時(shí)，還規定對低風(fēng)險情形，采取簡(jiǎn)化措施。

這項新規真正做到了“安全”與“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防線(xiàn)，又避免過(guò)度干預老百姓的正常金融活動(dòng)。畢竟，反洗錢(qián)不是防老百姓，而是防壞人利用金融系統干壞事。

?? 提醒大家

配合金融機構的合理盡職調查

是每個(gè)公民的責任

只要資金往來(lái)干凈透明

新規只會(huì )讓我們辦事更順暢

而不是更麻煩

▌本文來(lái)源：央視新聞微信公眾號

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記者｜王雷 孫艷

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