作者 | 第一財經(jīng) 馬紀朝 

　　近日，記者在多個(gè)投訴平臺查詢(xún)發(fā)現，卻無(wú)關(guān)于一些網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺提取資金困難、法提誘導欺詐的現起投訴，多達上千條，底網(wǎng)有人擔心自己遭遇了騙局。絡(luò )炒

　　投資者吳楓（化名）稱(chēng)，騙局自己在某網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺投資了1000多枚USDT（即“泰達幣”，賬戶(hù)盈利1USDT=1美元），卻無(wú)隨后，法提又加了100多倍的現起杠桿，開(kāi)始交易黃金現貨。底網(wǎng)但等到盈利想提現的絡(luò )炒時(shí)候，卻被該外匯平臺告知，騙局吳楓的賬戶(hù)盈利操作涉嫌違規套利、對沖等行為，利潤將被扣除。

　　同樣的遭遇不僅發(fā)生在吳楓身上。

　　一家名為“永華證券”的網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺，面對用戶(hù)的投訴，這樣解釋稱(chēng)：您賬戶(hù)的資金已被緊急凍結保護，請繳納該賬戶(hù)提現凍結金額的10%，即￥5688作為您的解凍資金，系統會(huì )自動(dòng)添加到您的賬戶(hù)上，解凍后您賬戶(hù)才能恢復正常使用以及辦理出金業(yè)務(wù)，如若您未在規定時(shí)間內完成解凍，系統將默認為無(wú)人認領(lǐng)資金，將封存該筆款項。

　　還有投訴稱(chēng)，自己在某炒匯平臺提交提現申請后，該平臺的客服代表卻表示：“系統檢測到您使用的是國內銀行卡，與平臺國際數據通道的匹配度僅為40%。您需綁定海外卡提升匹配度至90%方可滿(mǎn)足提現條件”。當用戶(hù)聲稱(chēng)自己沒(méi)有海外卡時(shí)，客服卻表示：可找與平臺合作的海外卡中介，5000元就能快速完成數據匹配。

　　另有用戶(hù)投訴稱(chēng)，自己在某炒匯平臺投資時(shí)，遭遇嚴重滑點(diǎn)?！拔乙蕴囟▋r(jià)格下單，卻眼睜睜看著(zhù)成交價(jià)格大幅偏離，結果導致本可盈利的交易淪為虧損?！?/p>

　　所謂滑點(diǎn)，是指交易執行時(shí)的實(shí)際成交價(jià)格與交易者預期價(jià)格之間的差異。這種差異通常在市場(chǎng)波動(dòng)較大或流動(dòng)性不足的情況下發(fā)生。這原本是交易過(guò)程中的一種常見(jiàn)現象，但一些外匯平臺卻利用這個(gè)漏洞，故意遲緩下單，以盡可能擴大用戶(hù)損失。

　　還有用戶(hù)發(fā)現，自己在某炒匯平臺投資時(shí)，前面一直虧損，客服不斷游說(shuō)自己繼續入金，等到賬戶(hù)終于盈利時(shí)，卻發(fā)現賬戶(hù)資金被凍結，隨后，客服發(fā)來(lái)一份“違規承諾書(shū)”，要求用戶(hù)承認自己自愿被扣除所有盈利后方可解凍本金。

　　在2000年前后就開(kāi)始進(jìn)入炒匯行業(yè)，并一度將自身創(chuàng )辦的炒匯平臺發(fā)展成為業(yè)內知名平臺的王亮說(shuō)，很多外匯平臺名義上從事的網(wǎng)絡(luò )炒匯、黃金現貨，但本質(zhì)上，其實(shí)是跟客戶(hù)“對賭”，因為客戶(hù)下單的指令，并未傳送到交易所，而是由工作人員在后臺人為操控?？蛻?hù)的資金在進(jìn)入平臺控制的銀行賬戶(hù)后，實(shí)際并未發(fā)生任何變動(dòng)。但客戶(hù)的“虧損”，卻轉化成為炒匯平臺的“盈利”，而一旦客戶(hù)“盈利”，平臺就會(huì )以各種理由拖延乃至禁止客戶(hù)提現。

　　王亮公司的運作在炒匯平臺中具有代表性。

　　王亮稱(chēng)，自己的公司是一家總部位于新西蘭的全球外匯交易商，在美國、澳大利亞、倫敦等地設有全資子公司，并持有新西蘭FMA、美國NFA、英國FSA、澳大利亞ASIC等多國監管牌照，能提供外匯、貴金屬、原油等超過(guò)50種金融衍生品交易服務(wù)，客戶(hù)覆蓋全球80余個(gè)國家。

　　但實(shí)際上，該公司的大多數工作人員，都曾一直在位于鄭州的一棟寫(xiě)字樓上辦公。

　　同時(shí)，王亮的公司聲稱(chēng)持有美國NFA等國監管牌照，但經(jīng)記者查詢(xún)，這些實(shí)際上并不存在。而其持有的新西蘭FMA牌照，也在獲批后不久，被新西蘭FMA監管機構取消，原因是其客戶(hù)構成中，并沒(méi)有新西蘭客戶(hù)，不適用于FMA監管規則。

　　但這仍然給王亮的客戶(hù)們造成一種假象，其公司實(shí)力雄厚。

　　好在，最終王亮的炒匯平臺進(jìn)入了警方的打擊視野，被關(guān)停。不過(guò)，作為該平臺的實(shí)際控制人，從未在公開(kāi)資料中現身，也未在該公司的工商注冊中出現的王亮，并未受到處罰，轉而進(jìn)入元宇宙、數字藏品等領(lǐng)域，開(kāi)始了新的布局。

　　記者采訪(fǎng)發(fā)現，不少網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺都以國外公司的名義進(jìn)入中國，他們的域名、服務(wù)器都分布在國外，聲稱(chēng)所受到的也大多是國外監管，最終給警方的打擊、處罰制造了不少困難。

　　面對層出不窮的“網(wǎng)絡(luò )炒匯”騙局，國家外匯管理局河南省分局就曾發(fā)布以“警惕‘網(wǎng)絡(luò )炒匯’詐騙”為題發(fā)布風(fēng)險提示稱(chēng)，近年來(lái)，社會(huì )一些不法分子開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò )外匯交易平臺，采取代理、虛擬、假冒境外經(jīng)紀商資格的模式，以類(lèi)似傳銷(xiāo)的手法非法組織“網(wǎng)絡(luò )炒匯”活動(dòng)，以“高收益”為誘餌吸引投資者非理性投資，詐騙投資者資金。從警方查獲案件來(lái)看，多數網(wǎng)絡(luò )外匯交易平臺涉嫌詐騙或非法資金行為。

　　“一切網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺（包括國外的合法炒匯平臺），在我國境內均不合法?！眹彝鈪R管理局河南省分局在上述風(fēng)險提示中稱(chēng)，這些平臺的騙術(shù)包括：虛構境外背景。自稱(chēng)取得境外監管資質(zhì)，強調國外炒匯平臺的合法性、權威性；號稱(chēng)專(zhuān)業(yè)人士操盤(pán)。宣稱(chēng)資金由投資專(zhuān)家、大V操盤(pán)，專(zhuān)業(yè)人士打理，及時(shí)止損；利用投資者對外匯知識的不熟悉，向其宣傳似是而非的所謂外匯理財技巧；人拉人發(fā)展下線(xiàn)，類(lèi)似傳銷(xiāo)，通過(guò)親友、熟人等關(guān)系發(fā)展介紹他人參與炒匯，自己從中抽取傭金；以高收益、高回報率為誘餌。宣稱(chēng)投資回報豐厚，甚至“躺著(zhù)也能掙錢(qián)”；人為制定對賭交易規則，如一定時(shí)間內不許提現等，貌似公司在規范運作，實(shí)則為“爆倉”時(shí)卷錢(qián)跑路創(chuàng )造條件等。

　　雖然國家有關(guān)部門(mén)不斷提醒，一些網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺的宣傳攻勢卻愈演愈烈。

　　在鄭州、沈陽(yáng)、西安等地，記者發(fā)現，一些網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺甚至以“××證券”的名義，全國各地路演，現場(chǎng)圖片顯示，每場(chǎng)活動(dòng)動(dòng)輒有數百名投資者參與。

　　還有一些網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺，則選擇在iFX EXPO等金融科技盛會(huì )上開(kāi)設展臺，以打造自身的專(zhuān)業(yè)形象。

　　河南天物律師事務(wù)所律師陳瑞波也在接受第一財經(jīng)記者采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)，不少網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺在宣傳中，都以“高收益、低風(fēng)險，支持高杠桿操作，短期內可獲得可觀(guān)回報”為賣(mài)點(diǎn)，這些套路直擊一些人的“一夜暴富心理”。再加上很多投資者缺乏基本的金融知識，容易被高收益誘惑，進(jìn)而忽視背后的高風(fēng)險。

　?。ㄎ闹袇菞?、王亮為化名）

責任編輯：陳琰 SN225